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投资政策、战略资产配置是企业年金基金投资的主要业绩来源

企业年金投资管理人

  所有企业年金监管、服务的最终直接目标是企业年金基金的保值增值。

  离开了企业年金基金的保值增值,企业和职工的企业年金利益就无从谈起。制定投资政策、进行战略资产配置,是企业年金基金保值增值最关键的环节。

  一般的投资者简单地以为企业年金基金投资保值增值的任务交给投资管理人就可以了,企业年金基金投资的主要业绩来源是企业年金基金投资管理人的投资管理。

  实际上,企业年金基金保值增值的决定性原因在于企业年金受托人的投资政策和战略资产配置。投资政策和战略资产配置占企业年金基金投资业绩来源的80%以上。《企业年金基金管理实行办法》明确规定,投资政策的确定权在于受托人。

  从国内经验来看,根据有关研究显示,资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

  从国际经验来看,企业年金基金投资的业绩来源结构如下:

企业年金基金投资业绩来源      业绩贡献在全部业绩中所占的比例  决策主体
 
投资政策(包含战略资产配置)     80%     企业年金受托人
 
投资政策管理(战略资产配置调整) 15%     企业年金受托人
 
资产管理     5%      企业年金投资管理人
 

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消息来源:未知

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